ಹಣಪಾವತಿಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮ ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದರೆ 10 ಲಕ್ಷ ರೂ ದಂಡ, ಆರ್ಬಿಐ ಪರಿಷ್ಕೃತ ನಿಯವೇನು?
ಆರ್ಬಿಐ ಕೆಲ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪರಿಷ್ಕರಿಸಿದೆ. ಈ ಪೈಕಿ ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಮತ್ತು ಸೆಟ್ಲ್ಮೆಂಟ್ ಅಂದರೆ ಹಣ ಪಾವತಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯಲ್ಲಿ ನಿಯಮ ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದೆರ 10 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಏನಿದು ಆರ್ಬಿಐ ನಿಯಮ?
ಆರ್ಬಿಐ ಹೊಸ ನಿಯಮಗಳು
ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ಆರ್ಬಿಐ) ಪೇಮೆಂಟ್ಸ್ ಮತ್ತು ಸೆಟ್ಲ್ಮೆಂಟ್ ಸಿಸ್ಟಮ್ಸ್ ಆಕ್ಟ್, 2007 ರ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ ದಂಡ ಮತ್ತು ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಪರಿಷ್ಕರಿಸಿದೆ. ಪಾವತಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ ದಂಡದ ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (ಆರ್ಬಿಐ) ಪರಿಷ್ಕರಿಸಿದೆ. ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ ದಂಡವು ಉಲ್ಲಂಘನೆಯ ಮೊತ್ತದ ಎರಡು ಪಟ್ಟು ಅಥವಾ ರೂ. 10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ಇರುತ್ತದೆ, ಮತ್ತು ನಿರಂತರ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗಳಿಗೆ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಪರಿಷ್ಕೃತ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ, ಅನುಮತಿಯಿಲ್ಲದೆ ಪಾವತಿ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುವುದು, ಅಗತ್ಯ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಒದಗಿಸಲು ವಿಫಲವಾಗುವುದು, ಆರ್ಬಿಐ ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸದಿರುವುದು, ಕೆವೈಸಿ ಮತ್ತು ಹಣ ಅಕ್ರಮ ತಡೆ (ಎಎಂಎಲ್) ನಿಯಮಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸುವುದು ಮುಂತಾದ ಅಪರಾಧಗಳಿಗೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಬಹುದು.
ಉಲ್ಲಂಘನೆಯಲ್ಲಿ ಒಳಗೊಂಡಿರುವ ಮೊತ್ತದ ಎರಡು ಪಟ್ಟು ಅಥವಾ ರೂ. 10 ಲಕ್ಷದವರೆಗೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಯಾವುದು ಹೆಚ್ಚೋ ಅದನ್ನು ದಂಡವಾಗಿ ವಸೂಲಿ ಮಾಡಲು ಆರ್ಬಿಐಗೆ ಅಧಿಕಾರವಿದೆ. ಉಲ್ಲಂಘನೆ ಮುಂದುವರಿದರೆ, ಮೊದಲ ದಿನದ ನಂತರ ಪ್ರತಿ ದಿನಕ್ಕೆ ರೂ. 25,000/- ವರೆಗೆ ದಂಡ ವಿಧಿಸಬಹುದು ಎಂದು ಆರ್ಬಿಐ ತಿಳಿಸಿದೆ.
ಆರ್ಬಿಐ ದಂಡ ವಿಧಿಸುವ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನಗಳನ್ನು ಸಹ ವಿವರಿಸಿದೆ. ಉಲ್ಲಂಘನೆಗೆ ಸಂಬಂಧಿಸಿದಂತೆ ಆರ್ಬಿಐಯಿಂದ ಸ್ಪಷ್ಟೀಕರಣ ಕೋರುವ ನೋಟಿಸ್ಗಳನ್ನು ಕಳುಹಿಸಬಹುದು, ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿಚಾರಣೆಗೆ ಸಹ ಕರೆಯಬಹುದು. ಈ ಕಾರ್ಯವಿಧಾನವು ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕ್ರಮಗಳಿಲ್ಲದೆ ಉಲ್ಲಂಘನೆಗೆ ಪರಿಹಾರ ಕಂಡುಕೊಳ್ಳಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ.
ಕಾಂಪೌಂಡಿಂಗ್ ಕೋರುವ ಕಂಪನಿಗಳು ಅಗತ್ಯ ದಾಖಲೆಗಳೊಂದಿಗೆ ಅರ್ಜಿಯನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು. ಕಾಂಪೌಂಡಿಂಗ್ ದಂಡಕ್ಕಿಂತ 25% ಕಡಿಮೆ ಇರಬಹುದು. ಅದನ್ನು ಆದೇಶ ಹೊರಡಿಸಿದ 30 ದಿನಗಳಲ್ಲಿ ಪಾವತಿಸಬೇಕು. ನಿಗದಿತ ಸಮಯದೊಳಗೆ ದಂಡ ಅಥವಾ ಕಾಂಪೌಂಡಿಂಗ್ ಮೊತ್ತವನ್ನು ಪಾವತಿಸಲು ವಿಫಲವಾದರೆ, ಕ್ರಿಮಿನಲ್ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಬಹುದು.
ಕಂಪನಿಗಳು ತಮ್ಮ ವಾರ್ಷಿಕ ಹಣಕಾಸು ಹೇಳಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ದಂಡಗಳ ಕುರಿತು ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಬಹಿರಂಗಪಡಿಸಬೇಕು ಮತ್ತು ಜಾರಿ ಕ್ರಮಗಳ ವಿವರಗಳನ್ನು ಆರ್ಬಿಐ ವೆಬ್ಸೈಟ್ನಲ್ಲಿ ಪ್ರಕಟಿಸಲಾಗುವುದು ಎಂದು ಆರ್ಬಿಐ ಆದೇಶಿಸಿದೆ. ಈ ಪರಿಷ್ಕೃತ ನಿಯಮಗಳು ತಕ್ಷಣವೇ ಜಾರಿಗೆ ಬರುತ್ತವೆ ಎಂದು ಆರ್ಬಿಐ ತಿಳಿಸಿದೆ.
ಡಿಜಿಟಲ್ ವ್ಯಾಲೆಟ್, ಪ್ರಿಪೇಯ್ಡ್ ಪಾವತಿ ಸಾಧನಗಳು ಮತ್ತು ಯುಪಿಐನಂತಹ ಹಣ ವರ್ಗಾವಣೆ ವಿಧಾನಗಳು ಬೆಳೆಯುತ್ತಿರುವ ಹಿನ್ನೆಲೆಯಲ್ಲಿ, ವಹಿವಾಟುಗಳನ್ನು ಹೆಚ್ಚು ಸುರಕ್ಷಿತಗೊಳಿಸುವಲ್ಲಿ ಆರ್ಬಿಐ ಗಮನಹರಿಸುತ್ತಿದೆ.