ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿವೆ. ಕೇವಲ 500 ರೂಪಾಯಿಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆ ಆರಂಭಿಸಬಹುದು. ಇದು ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು, ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಚಿನ್ನ ಮುಂತಾದವುಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಅವಕಾಶ ನೀಡುತ್ತದೆ. SIP ಮೂಲಕ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಹಣ ಹೂಡಬಹುದು. ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆ ಇಲ್ಲದೆಯೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ವೃತ್ತಿಪರರು ನಿರ್ವಹಿಸುವ ಈ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭ ತರುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಗೈಡ್: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳು ತಮ್ಮ ಲಾಭಗಳಿಂದಾಗಿ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಜನಪ್ರಿಯವಾಗಿವೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಹಣ ಹೂಡಲು ಸುಲಭವಾಗಿದೆ. ನೀವು 500 ರೂಪಾಯಿ ಮೊತ್ತದಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು. ಅನೇಕ ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು ಮತ್ತು ಇತರ ಸಾಧನಗಳಾದ ಸಾಲ, ಚಿನ್ನ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. SIP ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ಇದರಲ್ಲಿ ಡಿಮ್ಯಾಟ್ ಖಾತೆ ತೆರೆಯದೆಯೂ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸೌಲಭ್ಯವಿದೆ.
ಬಹಳಷ್ಟು ಜನರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹಣ ಹೂಡಲು ಇಚ್ಛೆ ಇರುತ್ತದೆ, ಆದರೆ ಮಾಹಿತಿಯ ಕೊರತೆಯಿಂದಾಗಿ ಅವರು ಹಾಗೆ ಮಾಡಲು ಹಿಂಜರಿಯುತ್ತಾರೆ. ಅಂತಹ ಪರಿಸ್ಥಿತಿಯಲ್ಲಿ, ನಾವು ನಿಮಗಾಗಿ ಒಂದು ಗೈಡ್ ಅನ್ನು ತಂದಿದ್ದೇವೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ನಿಮಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಬಗ್ಗೆ ಅಗತ್ಯ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡಲಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೇನು?:ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ ಆಗಿದೆ. ಇದು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಹಣವನ್ನು ಬಾಂಡ್ಗಳು, ಸ್ಟಾಕ್ಗಳು, ಶೇರುಗಳು, ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಇನ್ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್ಸ್, ಚಿನ್ನ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರರು ನಡೆಸುತ್ತಾರೆ. ಇವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಆದಾಯ ತರುವ ಸಲುವಾಗಿ ಈ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. ಸಣ್ಣ ಅಥವಾ ವೈಯಕ್ತಿಕ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮೂಲಕ ಸ್ಟಾಕ್, ಬಾಂಡ್ ಮತ್ತು ಇತರ ಭದ್ರತೆಗಳ (securities) ವೃತ್ತಿಪರವಾಗಿ ನಿರ್ವಹಿಸಲ್ಪಡುವ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊಗೆ ಪ್ರವೇಶ ಸಿಗುತ್ತದೆ. ಇದರ ಪರಿಣಾಮವಾಗಿ ಪ್ರತಿ ಷೇರುದಾರನು ಫಂಡ್ನ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟದಲ್ಲಿ ಸಮಾನವಾಗಿ ಭಾಗವಹಿಸುತ್ತಾನೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಎಂದರೇನು?:ಹೂಡಿಕೆಯ ಸರಿಯಾದ ವಿಧಾನವೆಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ರಚಿಸುವುದು. ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಸಂಗ್ರಹವಾಗಿದೆ. ಇದು ನಿಮ್ಮ ಇನ್ವೆಸ್ಟ್ಮೆಂಟ್ ಟಾರ್ಗೆಟ್ಗಳನ್ನು ಪೂರೈಸಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ. ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ನಿಮಗೆ ಎಷ್ಟು ರಿಟರ್ನ್ ಸಿಗುತ್ತದೆ ಎಂಬುದು ನಿಮ್ಮ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ, ಯಾವುದೇ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಫಂಡ್ ಮೇಲೆ ಅಲ್ಲ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ವೃತ್ತಿಪರರು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇವರು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಂದ ಹಣವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಅವುಗಳನ್ನು ಮುಂದೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. 5 ಸುಲಭ ಹಂತಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸುವ ಮೂಲಕ ನೀವು ಸಹ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಹಂತ 1: ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲಿಂಗ್ನೊಂದಿಗೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿ. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯವನ್ನು ತಡೆದುಕೊಳ್ಳುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯವನ್ನು ಅರ್ಥಮಾಡಿಕೊಳ್ಳಿ. ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಎಷ್ಟು ಅಪಾಯವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಬಹುದು ಎಂದು ತಿಳಿಯುವುದು ಮುಖ್ಯ.
ಹಂತ 2: ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮೇಲೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡಿ. ನೀವು ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ವಿವಿಧ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳ ನಡುವೆ ಹಂಚಬೇಕು. ಆಸ್ತಿ ಹಂಚಿಕೆಯಲ್ಲಿ ಅಪಾಯದ ಅಂಶವನ್ನು ಸಮತೋಲನಗೊಳಿಸಲು ಇಕ್ವಿಟಿ ಮತ್ತು ಡೆಬ್ಟ್ ಇನ್ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್ಸ್ನ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿರಬೇಕು.
ಹಂತ 3: ಪ್ರತಿ ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಗುರುತಿಸಿ. ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಹೋಲಿಸಲು ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಅಥವಾ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸಬಹುದು.
ಹಂತ 4: ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಬಯಸುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿ ಮತ್ತು ನಿರ್ಧರಿಸಿ. ನಂತರ ನೀವು ಆನ್ಲೈನ್ ಅಥವಾ ಆಫ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು.
ಹಂತ 5: ಉತ್ತಮ ಫಲಿತಾಂಶ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯಲು ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿ ವೈವಿಧ್ಯತೆಯನ್ನು ತನ್ನಿ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಹೇಗೆ?ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ತುಂಬಾ ಸುಲಭವಾಗಬಹುದು. ಇದನ್ನು ಎರಡು ವಿಧಾನಗಳಲ್ಲಿ ಒಂದರಿಂದ ಮಾಡಬಹುದು-
1. ಅಧಿಕೃತ ವೆಬ್ಸೈಟ್ನಲ್ಲಿ ಖಾತೆ ತೆರೆಯುವ ಮೂಲಕ
ಪ್ರತಿ ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿಯು ಅಧಿಕೃತ ವೆಬ್ಸೈಟ್ ಅನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತದೆ. ಇಲ್ಲಿ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಪ್ರತಿ ವಿಭಾಗದಲ್ಲಿ ಅನೇಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ಕಾಣಬಹುದು. ನೀವು ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ನ ಅಧಿಕೃತ ಸೈಟ್ನಲ್ಲಿ ನೀಡಲಾದ ಸೂಚನೆಗಳನ್ನು ಅನುಸರಿಸಬೇಕು. ಎಲ್ಲಾ ಅಗತ್ಯ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಭರ್ತಿ ಮಾಡಬೇಕು ಮತ್ತು ಅದನ್ನು ಸಲ್ಲಿಸಬೇಕು.
KYC ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯನ್ನು ಆನ್ಲೈನ್ನಲ್ಲಿ (e-KYC) ಸಹ ಪೂರ್ಣಗೊಳಿಸಬಹುದು. ಇದಕ್ಕಾಗಿ ಆಧಾರ್ ಸಂಖ್ಯೆ ಮತ್ತು ಪ್ಯಾನ್ ಅಗತ್ಯವಿದೆ. ನೀವು ನೀಡಿದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಬ್ಯಾಕೆಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಪರಿಶೀಲಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಪರಿಶೀಲನೆ ನಂತರ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು.
2. App ಸಹಾಯದಿಂದ
ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿಗಳು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮೊಬೈಲ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಮೂಲಕ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಸೌಲಭ್ಯವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಇದು ತುಂಬಾ ಸರಳವಾಗಿದೆ. AMCs ಮೊಬೈಲ್ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿವೆ ಮತ್ತು ಥರ್ಡ್ ಪಾರ್ಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅಗ್ರಿಗೇಟರ್ಗಳು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು ಒಂದು ಪ್ಲಾಟ್ಫಾರ್ಮ್ ಅನ್ನು ಒದಗಿಸುತ್ತವೆ.
ಈ ಅಪ್ಲಿಕೇಶನ್ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲು, ಖಾತೆ ವಿವರಗಳನ್ನು ನೋಡಲು, ಯುನಿಟ್ ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ಮತ್ತು ಅವರ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಬಗ್ಗೆ ಇತರ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೋಡಲು ಅನುವು ಮಾಡಿಕೊಡುತ್ತದೆ. ಇದರ ಜೊತೆಗೆ, ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವಿವಿಧ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ಗಳು ನೀಡುವ ವಿವಿಧ ಫಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಹೇಗೆ ಕೆಲಸ ಮಾಡುತ್ತದೆ?ಒಂದು ಅಸೆಟ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ಕಂಪನಿ (AMC) ಒಂದೇ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ವಿವಿಧ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಂದ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸುತ್ತದೆ. ಈ ಸಾಮೂಹಿಕ ಮೊತ್ತವನ್ನು ನಂತರ ಫಂಡ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶಕ್ಕೆ ಅನುಗುಣವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಜನರಿಂದ ಪಡೆದ ಹಣವನ್ನು ಸ್ಟಾಕ್, ಬಾಂಡ್, ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಇನ್ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್ಸ್, ಬೆಲೆಬಾಳುವ ಲೋಹಗಳಂತಹ ಸರಕುಗಳು ಮತ್ತು ಅಂತಹುದೇ ಇತರ ಆಸ್ತಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
ಫೈನಾನ್ಷಿಯಲ್ ಎಕ್ಸ್ಪರ್ಟ್ಗಳು ಈ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇವರನ್ನು ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಎಂದು ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಅವರು ಫಂಡ್ನ ಹೂಡಿಕೆ ಉದ್ದೇಶದೊಂದಿಗೆ ಸೇರಿಕೊಳ್ಳುತ್ತಾರೆ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಲಾಭ ಗಳಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತಾರೆ. AMCs ಜನರು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಹಣವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ನಿಯಮಿತ ಲಾಭಾಂಶ/ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದಲ್ಲಿ ಬಡ್ಡಿಯೊಂದಿಗೆ ಹಣವನ್ನು ಗಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ಇದರ ಜೊತೆಗೆ, ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ಗ್ರೋಥ್ ಆಯ್ಕೆಯ ಮೂಲಕ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವನ್ನು ಮರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಅಥವಾ ಲಾಭಾಂಶ ಆಯ್ಕೆಯೊಂದಿಗೆ ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯವನ್ನು ಗಳಿಸಬಹುದು.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಎಷ್ಟು ವಿಧಗಳಿವೆ?ಹೆಚ್ಚಿನ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ನಾಲ್ಕು ಮುಖ್ಯ ವಿಭಾಗಗಳಲ್ಲಿ ಬರುತ್ತವೆ. ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್, ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಫಂಡ್, ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಟಾರ್ಗೆಟ್ ಡೇಟ್ ಫಂಡ್. ಪ್ರತಿಯೊಂದೂ ವಿಭಿನ್ನ ರಿಸ್ಕ್ ಫ್ಯಾಕ್ಟರ್, ರಿವಾರ್ಡ್ ಮತ್ತು ಫೀಚರ್ಗಳನ್ನು ಹೊಂದಿರುತ್ತವೆ.
ಬಾಂಡ್ ಫಂಡ್: ಈ ಫಂಡ್ಗಳು ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಟರ್ನ್ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಇದರಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವಿರುವ ಸಾಧ್ಯತೆ ಹೆಚ್ಚಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಬಾಂಡ್ಗಳು ಸಹ ಬೇರೆ ಬೇರೆ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಇರುತ್ತವೆ.
ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಫಂಡ್: ಇದರಲ್ಲಿ ಅಪಾಯವು ತುಲನಾತ್ಮಕವಾಗಿ ಕಡಿಮೆಯಿದೆ. ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಉತ್ತಮ ಗುಣಮಟ್ಟದ ಕಡಿಮೆ ಅವಧಿಯ ಹೂಡಿಕೆಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇವುಗಳನ್ನು ಅಮೆರಿಕನ್ ಕಾರ್ಪೊರೇಷನ್ ಮತ್ತು ಫೆಡರಲ್, ರಾಜ್ಯ ಮತ್ತು ಸ್ಥಳೀಯ ಸರ್ಕಾರಗಳು ನೀಡುತ್ತವೆ.
ಸ್ಟಾಕ್ ಫಂಡ್: ಅವು ಕಾರ್ಪೊರೇಟ್ ಸ್ಟಾಕ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ಟಾರ್ಗೆಟ್ ಡೇಟ್ ಫಂಡ್: ಲೈಫ್ಸೈಕಲ್ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಸಹ ಕರೆಯಲ್ಪಡುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನ ಈ ವಿಭಾಗವು ಸ್ಟಾಕ್, ಬಾಂಡ್ ಮತ್ತು ಇತರ ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಮಿಶ್ರಣವನ್ನು ಒಳಗೊಂಡಿದೆ. ಇವು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ನಿವೃತ್ತಿ ದಿನಾಂಕವನ್ನು ಗಮನದಲ್ಲಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳುವ ವ್ಯಕ್ತಿಗಳಿಗೆ.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮೇಲೆ ತೆರಿಗೆ ಕಟ್ಟಬೇಕಾಗುತ್ತದೆಯೇ?ಹೌದು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಿಂದ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭವಾದರೆ ನೀವು ತೆರಿಗೆ ಕಟ್ಟಬೇಕು. ತೆರಿಗೆ ದರವು ಹಿಡುವಳಿ ಅವಧಿ, ಅಂದರೆ ಅಲ್ಪಾವಧಿ ಮತ್ತು ದೀರ್ಘಾವಧಿ ಬಂಡವಾಳ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಅವಲಂಬಿತವಾಗಿರುತ್ತದೆ.
- ELSS (Equity Linked Savings Schemes) ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದ ಹೂಡಿಕೆಯು ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಅರ್ಹವಾಗಿದೆ. 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ವಿನಾಯಿತಿಗೆ ಅರ್ಹವಾದ ಒಟ್ಟು ಉಳಿತಾಯ 1.5 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳು (ಗರಿಷ್ಠ).
- 1 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ವರೆಗಿನ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಮೇಲೆ LTCG ತೆರಿಗೆಯಿಂದ ವಿನಾಯಿತಿ ಸಿಗುತ್ತದೆ. LTCG 1 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ಇಲ್ಲದೆ 10% ತೆರಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸುತ್ತದೆ.
- ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ ಮೇಲೆ 15% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಮೇಲೆ ಲಾಂಗ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ (36 ತಿಂಗಳಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚು) ಮೇಲೆ ಇಂಡೆಕ್ಸೇಶನ್ ನಂತರ 20% ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
- ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್ಗಳ ಮೇಲೆ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲ್ ಗೇನ್ (< 36 ತಿಂಗಳು) ಮೇಲೆ ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯದ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಅನ್ವಯವಾಗುವ ಸ್ಲ್ಯಾಬ್ ಪ್ರಕಾರ ತೆರಿಗೆ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ- 5% ಅಥವಾ 20%, ಅಥವಾ 30%.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಎಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕು?ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ 50:30:20 ಫಾರ್ಮುಲಾವನ್ನು ಅಳವಡಿಸಿಕೊಳ್ಳಬೇಕು. ಈ ಫಾರ್ಮುಲಾದ ಪ್ರಕಾರ ವ್ಯಕ್ತಿಯು ತನ್ನ ಸಂಬಳದ 50% ಅಗತ್ಯ ಅಗತ್ಯಗಳ ಮೇಲೆ, 30% ಆಸೆಗಳ ಮೇಲೆ ಮತ್ತು 20% ಉಳಿತಾಯದ ಮೇಲೆ ಖರ್ಚು ಮಾಡಬೇಕು. ಆದ್ದರಿಂದ ನಿಮ್ಮ ಆದಾಯದ 20 ಪ್ರತಿಶತದವರೆಗೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು. ನೀವು 500 ರೂಪಾಯಿಗಳಿಂದ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಬಹುದು.
ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನೊಂದಿಗೆ ಅಂಟಿಕೊಂಡಿರುವ ಪದಗಳು ಮತ್ತು ಅರ್ಥ:80C- ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಕಾಯ್ದೆಯ ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ಬರುವ ಸೆಕ್ಷನ್, ಇದು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆಗೆ ವಿನಾಯಿತಿಯನ್ನು ವ್ಯಾಖ್ಯಾನಿಸುತ್ತದೆ.
AMC- AMC (Asset Management Company) ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನಡೆಸುವ ಕಂಪನಿ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ HDFC Mutual Fund ಮತ್ತು ICICI Prudential Mutual Fund.
Annualized Returns: ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷದವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ನಿಮಗೆ ಸಿಗುವ ರಿಟರ್ನ್ Annualized Returns ಆಗಿದೆ. ನೀವು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಕಾಲ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದರೆ ಅವುಗಳನ್ನು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕೆ ಸೇರಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್: ಆರ್ಬಿಟ್ರೇಜ್ ಫಂಡ್ ವಿಶೇಷ ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿವೆ. ಇವು ಇಕ್ವಿಟಿ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ. ಇದರೊಂದಿಗೆ ಇಕ್ವಿಟಿ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ನ ಡೆರಿವೇಟಿವ್ಗಳಲ್ಲಿ ಸಮಾನ ಮತ್ತು ವಿರುದ್ಧ ಸ್ಥಾನವನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುತ್ತವೆ.
ಅಸೆಟ್ ಅಲೋಕೇಶನ್ ಫಂಡ್: ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಬೇರೆ ಬೇರೆ ಅಸೆಟ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹಂಚಿಕೆ ಮಾಡುವ ಪ್ರಕ್ರಿಯೆಯೇ ಅಸೆಟ್ ಅಲೋಕೇಶನ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಅಸೆಟ್ನಲ್ಲಿ ಇಕ್ವಿಟಿ, ಡೆಟ್ ಅಥವಾ ಗೋಲ್ಡ್ನಂತಹ ವಿಷಯಗಳು ಸೇರಿವೆ. ನಾವು ಇಕ್ವಿಟಿಯಂತಹ ಅಸೆಟ್ ಅನ್ನು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್, ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಅಥವಾ ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಎಂದು ವಿಂಗಡಿಸಬಹುದು.
AUM (Asset Under Management): AUM ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಯಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆಗಾಗಿ ಇರಿಸಲಾದ ಒಟ್ಟು ಮೊತ್ತ.
ಸರಾಸರಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ: ಫಂಡ್ ತೆಗೆದುಕೊಂಡಿರುವ ಎಲ್ಲಾ ಡೆಬ್ಟ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ನ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿಯ ಸರಾಸರಿ.
ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್: ಬ್ಯಾಲೆನ್ಸ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಹೈಬ್ರಿಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್: ನಿಮ್ಮ ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ಹೋಲಿಸಬಹುದಾದಂತಹದ್ದು. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ ಬೆಂಚ್ಮಾರ್ಕ್ ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್ ಮತ್ತು ನಿಫ್ಟಿ ಆಗಿರುತ್ತವೆ.
ಬ್ರೋಕರೇಜ್: ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ಖರೀದಿಸಲು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಲು ನಿಮ್ಮ ಬ್ರೋಕರ್ಗೆ ನೀವು ನೀಡುವ ಶುಲ್ಕ.
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ರೇಟಿಂಗ್: ಸ್ವತಂತ್ರ ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಗಳು ಕಂಪನಿಗಳು ಅಥವಾ ಸರ್ಕಾರಗಳು ಎಲ್ಲಾ ಸಾಲಗಳನ್ನು ಮರುಪಾವತಿ ಮಾಡುವ ಸಾಮರ್ಥ್ಯದ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ರೇಟಿಂಗ್ ನೀಡುತ್ತವೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, AAA-ರೇಟೆಡ್ ಡೆಬ್ಟ್ ಉತ್ತಮವಾಗಿದೆ. BB ಉತ್ತಮವಾಗಿಲ್ಲ.
ಕ್ರಿಸಿಲ್: ರೇಟಿಂಗ್ ಏಜೆನ್ಸಿಯಾಗಿದೆ. ಇದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮತ್ತು ಕಂಪನಿಯ ಸಾಲಗಳಿಗೆ ರೇಟಿಂಗ್ ನೀಡುತ್ತದೆ.
ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್: ಡೆಬ್ಟ್ ಫಂಡ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿವೆ. ಇವು ಡೆಬ್ಟ್ ಇನ್ಸ್ಟ್ರುಮೆಂಟ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ಡೈರೆಕ್ಟ್ ಫಂಡ್: ನೀವು ಡಿಸ್ಟ್ರಿಬ್ಯೂಟರ್ಗಳಿಂದ ಖರೀದಿಸದ ಫಂಡ್ಗಳು. ಇವುಗಳನ್ನು ನೇರವಾಗಿ AMC ಯಿಂದ ಖರೀದಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಲಾಭಾಂಶ ಯೋಜನೆಗಳು: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯೋಜನೆಗಳು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ನಿಯಮಿತ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ನೀಡುತ್ತವೆ. ಅವು ಲಾಭವನ್ನು ಇಕ್ವಿಟಿ ಅಥವಾ ಸಾಲಕ್ಕೆ ಹಿಂತಿರುಗಿಸುವುದಿಲ್ಲ.
ELSS (Equity Linked Savings Scheme): ಇದನ್ನು ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಫಂಡ್ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ. ಇವುಗಳಿಗೆ ಸೆಕ್ಷನ್ 80C ಅಡಿಯಲ್ಲಿ ತೆರಿಗೆ ವಿನಾಯಿತಿ ಸಿಗುತ್ತದೆ.
ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್: ಇಕ್ವಿಟಿ ಎಂದರೆ ಕಂಪನಿಯ ಸ್ಟಾಕ್. ಇಕ್ವಿಟಿ ಖರೀದಿಸುವುದು ಕಂಪನಿಯ ಸ್ಟಾಕ್ ಖರೀದಿಸಿದಂತೆಯೇ. ಇಕ್ವಿಟಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ಲಿಸ್ಟ್ ಆಗಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ಸ್ಟಾಕ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತವೆ.
ETF (Exchange Traded Funds): ETF ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಂತೆಯೇ ಇರುತ್ತವೆ, ಆದರೆ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ಗಳಲ್ಲಿ ಇವುಗಳ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಯುತ್ತದೆ. ಜನರು ಇವುಗಳನ್ನು ಸ್ಟಾಕ್ನಂತೆ ಖರೀದಿಸಬಹುದು ಅಥವಾ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಬಹುದು.
ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್: ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮಾರಾಟ ಮಾಡುವಾಗ ಎಕ್ಸಿಟ್ ಲೋಡ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಯೋಜನೆಗಳಿಗೆ ಅನ್ವಯಿಸಬಹುದು.
ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತ (Expense Ratio): ನಿಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಯ ಶೇಕಡಾವಾರು ರೂಪದಲ್ಲಿ ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸಲಾದ ಹಣ, ನಿಮ್ಮ ಫಂಡ್ ನಿರ್ವಹಣೆಗಾಗಿ ಪ್ರತಿ ವರ್ಷ ಫಂಡ್ ಹೌಸ್ಗೆ ನೀವು ನೀಡುತ್ತೀರಿ.
ಮುಖಬೆಲೆ: ಯಾವುದೇ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಯ ನಾಮಮಾತ್ರದ ಮೌಲ್ಯ, ಅದರ ಮೇಲೆ ಲಾಭಾಂಶ, ಷೇರು ಬಂಡವಾಳ ಇತ್ಯಾದಿಗಳನ್ನು ಲೆಕ್ಕಹಾಕಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್: ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ನಿಮ್ಮ ಹಣವನ್ನು ಎಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕೆಂದು ನಿರ್ಧರಿಸುವ ವ್ಯಕ್ತಿ.
ಫಂಡ್ ಆಫ್ ಫಂಡ್ಸ್: ಇತರ ಫಂಡ್ಗಳ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್. ಇದನ್ನು ಮಲ್ಟಿ-ಮ್ಯಾನೇಜರ್ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದೂ ಕರೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್: ಗಿಲ್ಟ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೆ ಕೇವಲ ಸರ್ಕಾರಿ ಬಾಂಡ್ಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಅವು ಅಪಾಯವನ್ನು ತಪ್ಪಿಸುವ ಮತ್ತು ಹೂಡಿಕೆದಾರರಿಗೆ ಸೂಕ್ತವಾಗಿವೆ.
ಗೋಲ್ಡ್ ಫಂಡ್: ಗೋಲ್ಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೆ ಚಿನ್ನದ ವಿವಿಧ ರೂಪಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು.
ಗ್ರೋಥ್ ಪ್ಲಾನ್: ಗ್ರೋಥ್ ಪ್ಲಾನ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಸ್ಟಾಕ್ನಿಂದ ನೀಡಲಾಗುವ ಯಾವುದೇ ಲಾಭಾಂಶವನ್ನು ಮುಂದಿನ ಬೆಳವಣಿಗೆಗಾಗಿ ಮರು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ಸ್: ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ಸ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಿಂದ ಇರಿಸಲಾದ ಹೂಡಿಕೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊದ ವಿಷಯಗಳು.
ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್: ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಫಂಡ್ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಇದರ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊವನ್ನು ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ನ ಕಾಂಪೊನೆಂಟ್ಸ್ಗೆ ಹೊಂದಿಸಲು ಅಥವಾ ಅವುಗಳನ್ನು ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ಮಾಡಲು ರಚಿಸಲಾಗಿದೆ.
KYC: KYC ಎಂದರೆ ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿಯಿರಿ. ಇದು ಸೆಬಿಯಿಂದ ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿರುವ ಅವಶ್ಯಕತೆಯಾಗಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆದಾರನು ತನ್ನ ಗುರುತು ಮತ್ತು ವಿಳಾಸದ ಪುರಾವೆಯನ್ನು ನೀಡಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ.
ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ನ ಒಂದು ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ 20,000 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಅಥವಾ ಅದಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ದೊಡ್ಡ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್: ಲಿಕ್ವಿಡ್ ಫಂಡ್ ಎಂದರೆ ಬಹಳ ಕಡಿಮೆ ಸಮಯದ ಅವಧಿ ಮತ್ತು ಹೆಚ್ಚಿನ ವಿಶ್ವಾಸಾರ್ಹತೆಯೊಂದಿಗೆ ಮನಿ ಮಾರ್ಕೆಟ್ನಲ್ಲಿ (ಎಫ್ಡಿ ಇತ್ಯಾದಿ) ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳು. ಇವು ಸರಿಸುಮಾರು ಶೂನ್ಯ ಅಪಾಯವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳಾಗಿವೆ.
ಲಾಕ್-ಇನ್ ಪಿರಿಯಡ್: ಇದು ಹೂಡಿಕೆಯ ದಿನಾಂಕದಿಂದ ಆಸ್ತಿಯನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯಲು ಸಾಧ್ಯವಾಗದ ಸಮಯದವರೆಗೆ ಇರುವ ಅವಧಿ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ- ತೆರಿಗೆ ಉಳಿತಾಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ 3 ವರ್ಷಗಳ ಲಾಕ್-ಇನ್ ಇರುತ್ತದೆ.
ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಕ್ಯಾಪ್: ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲೈಸೇಶನ್ ಎಂದರೆ ಸಾರ್ವಜನಿಕವಾಗಿ ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸುವ ಕಂಪನಿಯ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಮೌಲ್ಯ. ಇದನ್ನು ಷೇರುಗಳ ಸಂಖ್ಯೆಯನ್ನು ಪ್ರಸ್ತುತ ಬೆಲೆಯೊಂದಿಗೆ ಗುಣಿಸುವ ಮೂಲಕ ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಬಹುದು.
ಸರಾಸರಿ ರಿಟರ್ನ್: ಸರಾಸರಿ ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೆ ಒಂದು ಫಂಡ್ನಿಂದ ಸ್ವಲ್ಪ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಸಂಗ್ರಹಿಸಲಾದ ರಿಟರ್ನ್ನ ಸರಾಸರಿ.
ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: ಮಿಡ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಇಕ್ವಿಟಿ ಫಂಡ್ನ ಒಂದು ವಿಭಾಗವಾಗಿದೆ. ಇದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿ 5,000 ಕೋಟಿಯಿಂದ 20,000 ಕೋಟಿ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣವನ್ನು ಹೊಂದಿರುವ ಮಧ್ಯಮ ಗಾತ್ರದ ಕಂಪನಿಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ಕನಿಷ್ಠ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಹೂಡಿಕೆ: ನೀವು ಈಗಾಗಲೇ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದಾದ ಕನಿಷ್ಠ ಮೊತ್ತ.
ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ: ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಎಂದರೆ ಒಂದು ಬಾರಿಗೆ ಮಾಡಲಾಗುವ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ, ಫಂಡ್ ಮೊದಲ ಬಾರಿಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯಾಗಿ ಸ್ವೀಕರಿಸುತ್ತದೆ.
NAV (Net Asset Value): ಇದು ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ದಿನಾಂಕ ಅಥವಾ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅಥವಾ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್-ಟ್ರೇಡೆಡ್ ಫಂಡ್ (ಇಟಿಎಫ್) ನ ಪ್ರತಿ ಷೇರಿನ ಬೆಲೆ.
NFO (New Fund Offer): ಹೊಸ ಫಂಡ್ ಆಫರ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಿದಾಗ. ಇದು ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ ಖರೀದಿಸಲು ಬಂಡವಾಳವನ್ನು ಸಂಗ್ರಹಿಸಲು ಸಂಸ್ಥೆಗೆ ಅನುಮತಿ ನೀಡುತ್ತದೆ.
ನಿಫ್ಟಿ: ನಿಫ್ಟಿ ಭಾರತದಲ್ಲಿ ನ್ಯಾಷನಲ್ ಸ್ಟಾಕ್ ಎಕ್ಸ್ಚೇಂಜ್ನಿಂದ ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾದ ಪ್ರಾಥಮಿಕ ಸ್ಟಾಕ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ ಆಗಿದೆ.
ನಾಮಿನಿ: ನಾಮಿನಿ ಎಂದರೆ ಸಂಬಂಧಪಟ್ಟ ವ್ಯಕ್ತಿ ಸತ್ತಾಗ ಲಾಭವನ್ನು ಪಡೆಯುವ ವ್ಯಕ್ತಿ.
ಪ್ಯಾನ್ (PAN): ಪ್ಯಾನ್ ಎಂದರೆ ಪರ್ಮನೆಂಟ್ ಅಕೌಂಟ್ ನಂಬರ್. ಇದನ್ನು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯಿಂದ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ. 10 ಅಕ್ಷರಗಳ ಈ ಆಲ್ಫಾ-ನ್ಯೂಮೆರಿಕ್ ಕೋಡ್ ಆಗಿದೆ. ಭಾರತದಲ್ಲಿ ಯಾವುದೇ ಹಣಕಾಸು ವಹಿವಾಟು ನಡೆಸಲು ಪ್ಯಾನ್ ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ.
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ: ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಗೆ ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೊ ಎಂದರೆ ಆತ ಇರಿಸಿಕೊಂಡಿರುವ ಹಣಕಾಸು ಹೂಡಿಕೆಗಳ ಸಂಗ್ರಹ.
PSU (Public Sector Undertaking): PSU ಎಂದರೆ ರಾಜ್ಯ ಅಥವಾ ಕೇಂದ್ರ ಸರ್ಕಾರಕ್ಕೆ ಸೇರಿದ ಕಂಪನಿಗಳು.
ರೇಟಿಂಗ್: ರೇಟಿಂಗ್ ಎಂದರೆ ಒಂದು ಉತ್ಪನ್ನಕ್ಕೆ ಅನೇಕ ಅಂಶಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಸೆಕ್ಯುರಿಟಿಯ ಎಚ್ಚರಿಕೆಯ ಮೌಲ್ಯಮಾಪನ ಅಥವಾ ಅಂದಾಜಿನ ನಂತರ ನೀಡಲಾದ ಸ್ಕೋರ್.
ರಿಡೀಮ್: ರಿಡೀಮ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಮಾರಾಟ ಮಾಡಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವುದು.
ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್: ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ ಹಣವನ್ನು ಹಿಂಪಡೆಯುವುದು.
ರೆಗ್ಯುಲರ್ ಫಂಡ್: ನಿಯಮಿತ ಫಂಡ್ ಎಂದರೆ ಸಲಹೆಗಾರ, ಬ್ರೋಕರ್ ಅಥವಾ ವಿತರಕರಂತಹ ಮಧ್ಯವರ್ತಿಗಳ ಮೂಲಕ ಖರೀದಿಸಲಾಗುವ ಫಂಡ್ಗಳು.
ರಿಟರ್ನ್: ರಿಟರ್ನ್ ಎಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಆಗುವ ಲಾಭ ಅಥವಾ ನಷ್ಟ.
ಅಪಾಯ: ಅಪಾಯ ಎಂದರೆ ಹೂಡಿಕೆಯಲ್ಲಿರುವ ಅನಿಶ್ಚಿತತೆ.
ರಿಸ್ಕ್-ಫ್ರೀ ರೇಟ್: ಇದು ಯಾವುದೇ ಅಪಾಯವಿಲ್ಲದ ಹೂಡಿಕೆಯ ಮೇಲೆ ಸಿಗುವ ರೇಟ್ ಆಗಿದೆ. ನಾವು ಅಪಾಯ-ಮುಕ್ತ ದರಕ್ಕಾಗಿ SBI 3-ತಿಂಗಳ FD ರೇಟ್ ಅನ್ನು ಬಳಸಬಹುದು.
RTA (Registrar and Transfer Agent): ರಿಜಿಸ್ಟ್ರಾರ್ ಮತ್ತು ಟ್ರಾನ್ಸ್ಫರ್ ಏಜೆಂಟ್ ಒಂದು ಏಜೆನ್ಸಿಯಾಗಿದೆ. ಇದನ್ನು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಯುನಿಟ್ಗಳ ಹಂಚಿಕೆ ಅಥವಾ ರಿಡೆಂಪ್ಶನ್ ಅನ್ನು ನಿರ್ವಹಿಸಲು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಿಂದ ನೇಮಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಸೆಕ್ಟರ್ ಅಲೋಕೇಶನ್: ಹಣಕಾಸು ಸೇವೆಗಳು, ಐಟಿ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ವಿವಿಧ ಕ್ಷೇತ್ರಗಳಲ್ಲಿ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನ ಹೋಲ್ಡಿಂಗ್ನ ಹಂಚಿಕೆ.
ಸೆಕ್ಟರ್ ಫಂಡ್ಸ್: ಒಂದು ನಿರ್ದಿಷ್ಟ ಕ್ಷೇತ್ರ ಅಥವಾ ಉದ್ಯಮದಲ್ಲಿ ಕೆಲಸ ಮಾಡುವ ವ್ಯವಹಾರಗಳಲ್ಲಿ ಮಾತ್ರ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಫಂಡ್.
ಸೆನ್ಸೆಕ್ಸ್: ಇದು ಒಟ್ಟಾರೆ ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯ ಸಂಕೇತವಾಗಿದೆ. ಇದು ಫ್ರೀ-ಫ್ಲೋಟ್ ಮಾರ್ಕೆಟ್ ಕ್ಯಾಪಿಟಲೈಸೇಶನ್ ಮೇಲೆ 30 ಕಂಪನಿಗಳ ಸಾಪೇಕ್ಷ ಮೌಲ್ಯವನ್ನು ಹೇಳುತ್ತದೆ.
SID (Scheme Information Document): ಇದು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಬಗ್ಗೆ ಎಲ್ಲಾ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ನೀಡುತ್ತದೆ. ಸಾಮಾನ್ಯವಾಗಿ 50+ ಪುಟಗಳ ದಾಖಲೆ ಇರುತ್ತದೆ.
SIP (Systematic Investment Plan): SIP ಎಂದರೆ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತವಾಗಿ ಹಣವನ್ನು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ವಿಧಾನ.
SIP ಕನಿಷ್ಠ: ಇದು ನೀವು ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ತಿಂಗಳು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬೇಕಾದ ಕನಿಷ್ಠ ಹೂಡಿಕೆ ಮೊತ್ತ.
ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಫಂಡ್: ಸ್ಮಾಲ್ ಕ್ಯಾಪ್ ಎಂದರೆ 3000 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಕ್ಯಾಪ್ ಹೊಂದಿರುವ ಕಂಪನಿಗಳ ವಿಭಾಗ.
STP (Systematic Transfer Plan): STP ಎಂದರೆ SWP (Systematic Withdrawl Plan) ಮತ್ತು SIP (Systematic Investment Plan) ನ ಕಾಂಬಿನೇಷನ್.
SWP (Systematic Withdrawl Plan): SWP ವ್ಯವಸ್ಥಿತ ಹೂಡಿಕೆ ಯೋಜನೆ (SIP) ಗೆ ವಿರುದ್ಧವಾಗಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ ನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ನಿಂದ ಹಣವನ್ನು ತೆಗೆಯಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್-ಟರ್ಮ್ ಫಂಡ್: ಅಲ್ಟ್ರಾ ಶಾರ್ಟ್ ಟರ್ಮ್ ಒಂದು ರೀತಿಯ ಡೆಬ್ಟ್ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಆಗಿದೆ. ಇದು ಒಂದು ವರ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಕಡಿಮೆ ಸರಾಸರಿ ಮೆಚ್ಯೂರಿಟಿ ಹೊಂದಿರುವ ಡೆಬ್ಟ್ ಸೆಕ್ಯುರಿಟೀಸ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
UTR (Unique Transaction Reference): UTR ನಂ. NEFT ಅಥವಾ RTGS ಟ್ರಾನ್ಸಾಕ್ಷನ್ ಮಾಡುವಾಗ ಬ್ಯಾಂಕ್ನಿಂದ ನೀಡಲಾಗುತ್ತದೆ.
XIRR: XIRR, IRR (Internal Rate of Return) ನ ಮಾರ್ಪಡಿಸಿದ ರೂಪವಾಗಿದೆ. ಇದು ವಹಿವಾಟಿನ ಸಂಖ್ಯೆ ಎರಡಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಅನಿಯಮಿತ ಮಧ್ಯಂತರದಲ್ಲಿ ನಡೆದರೆ ಒಟ್ಟಾರೆ ರಿಟರ್ನ್ ಅನ್ನು ಲೆಕ್ಕ ಹಾಕಲು ಸಹಾಯ ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ನಿಲ್ಲಿಸಲಾದ ಫಂಡ್: SIP ಅಥವಾ ಒಂದು ಬಾರಿಯ ಮೊತ್ತದ ಮೂಲಕ ಹೊಸ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳುವುದನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸುವ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಗಳನ್ನು ನಿಲ್ಲಿಸಲಾದ ಫಂಡ್ ಎಂದು ಪರಿಗಣಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಯುನಿಟ್: ಯುನಿಟ್ಸ್ ಎಂದರೆ ಒಬ್ಬ ವ್ಯಕ್ತಿಯ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿರುವ ಮಾಲೀಕತ್ವದ ಮಿತಿಯನ್ನು ತಿಳಿಸುತ್ತದೆ.
ಫೋಲಿಯೊ: ಫೋಲಿಯೊ ಎಂದರೆ ಸ್ಟಾಕ್, ಬಾಂಡ್, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ ಇತ್ಯಾದಿಗಳಂತಹ ಹಣಕಾಸು ಆಸ್ತಿಗಳ ಒಂದು ಗುಂಪು.
