ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡ್ಬೇಕಾ? ಈ 5 ಅಂಶಗಳನ್ನು ಮಿಸ್ ಮಾಡ್ಲೇಬೇಡಿ..
ನಿಮಗಾಗಿ "ಸರಿಯಾದ" ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನೀವು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು ನೀವು ಐದು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಪ್ರಮುಖವಾಗಿದೆ.
ಹೆಚ್ಚು ಹಣ ಉಳಿಸಬೇಕು ಹಾಗೂ ಶ್ರೀಮಂತರಾಗ್ಬೇಕು ಅಂತ ಹಲವರಿಗೆ ಆಸೆ ಇದ್ದೇ ಇರುತ್ತದೆ. ಇದಕ್ಕೆ ಹಲವರು ಷೇರು ಮಾರುಕಟ್ಟೆಯಲ್ಲಿ ಅಥವಾ ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡ್ತಾರೆ. ಆದರೆ, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಬಗ್ಗೆ ನಿಮಗೆ ಅನುಮಾನಗಳಿದ್ದರೆ, ಹೀಗೆ ಮಾಡಿ..
ನೀವು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಬಗ್ಗೆ ಚಿಂತಿಸುತ್ತಿದ್ದರೆ ಮತ್ತು ಇತ್ತೀಚೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆಯ ಜಗತ್ತಿನಲ್ಲಿ ತೊಡಗಿಸಿಕೊಂಡಿದ್ದರೆ, ನಿಮ್ಮ ದೀರ್ಘಾವಧಿಯ ಹಣಕಾಸಿನ ಗುರಿಗಳೊಂದಿಗೆ ಹೊಂದಿಕೆಯಾಗುವ ಆ ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ಸ್ ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡಿಕೊಳ್ಳುವುದು ಸುಲಭವಲ್ಲ.
ನಿಮಗಾಗಿ "ಸರಿಯಾದ" ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು ನೀವು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಹೂಡಿಕೆ ಗುರಿಗಳು, ಅಪಾಯ ಸಹಿಷ್ಣುತೆ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ಇತಿಹಾಸ ಮತ್ತು ತಜ್ಞರ ನಿರ್ವಹಣೆಯಂತಹ ಹಲವಾರು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಎಚ್ಚರಿಕೆಯಿಂದ ಪರಿಗಣಿಸುವುದು ಕಡ್ಡಾಯವಾಗಿದೆ.
ಮ್ಯೂಚುಯಲ್ ಫಂಡ್ನಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಈ ಐದು ಅಂಶಗಳನ್ನು ಗಮನಿಸಿ:
1) ಅಪಾಯದ ಹಸಿವು (ರಿಸ್ಕ್ ಅಪಿಟೈಟ್)
ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗ ಮತ್ತು ನಿಧಿಗಳ ವರ್ಗವನ್ನು ಆಯ್ಕೆಮಾಡುವ ಮೊದಲು, ಅಪಾಯದ ಹಸಿವಿನ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ನಿಧಿಯನ್ನು ಆರಿಸಬೇಕಾಗುತ್ತದೆ. ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಹೆಚ್ಚಿನ ರಿಸ್ಕ್ ಅಪಿಟೈಟ್ ಹೊಂದಿರುವ ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಈಕ್ವಿಟಿಗೆ ಹೆಚ್ಚಿನ ಹಂಚಿಕೆಯನ್ನು ಆರಿಸಿಕೊಳ್ಳಬಹುದು.
ವ್ಯತಿರಿಕ್ತವಾಗಿ, ಅವರ ರಿಸ್ಕ್ ಅಪಿಟೈಟ್ ಕಡಿಮೆಯಿದ್ದರೆ, ಅವರು ಲಾರ್ಜ್ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಲ್ಲಿ 40 ಪ್ರತಿಶತದವರೆಗೆ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಚಕ್ರವನ್ನು ಲೆಕ್ಕಿಸದೆಯೇ ಸಣ್ಣ ಮತ್ತು ಮಧ್ಯಮ ಕ್ಯಾಪ್ಗಳಲ್ಲಿ ಕೇವಲ 30 ಪ್ರತಿಶತದಷ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಹುದು.
2) ಟೈಮ್ ಹಾರಿಜಾನ್ ಅತ್ಯಗತ್ಯ
ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ವ್ಯವಸ್ಥಿತವಾಗಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವುದು ಅನಿವಾರ್ಯವಾಗಿದ್ದು, ಅವ್ಯವಸ್ಥಿತ ರೀತಿಯಲ್ಲಿ ಮಾಡಿದರೆ ಲಾಭದ ಮೇಲೆ ಹೊಡೆತ ಬೀಳಬಹುದು. ನಿಮ್ಮ ಅಪಾಯದ ಪ್ರೊಫೈಲ್, ಹೂಡಿಕೆಯ ಅವಧಿ, ದ್ರವ್ಯತೆ ಮತ್ತು ತೆರಿಗೆ ಪ್ರಭಾವ ಮುಂತಾದ ಪ್ರಮುಖ ಅಂಶಗಳ ಬಗ್ಗೆ ಪರಿಗಣಿಸಬೇಕು.
ಹೆಚ್ಚುವರಿಯಾಗಿ, ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಒಟ್ಟಾರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರ - ಸ್ನೇಹಿ ವಿಧಾನದ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ ಫಂಡ್ ಮ್ಯಾನೇಜ್ಮೆಂಟ್ ತಂಡದ ಟ್ರ್ಯಾಕ್ ರೆಕಾರ್ಡ್ ಅನ್ನು ಸಂಶೋಧಿಸುವುದು ಮುಖ್ಯವಾಗಿದೆ.
3) ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ
ನಿಧಿಯನ್ನು ಆಯ್ಕೆ ಮಾಡುವ ನಿರ್ಧಾರವು ಇತರ ಅಂಶಗಳ ಜೊತೆಗೆ, ನಿಧಿಯ ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ ಮತ್ತು ಗಾತ್ರವನ್ನು ಆಧರಿಸಿರಬೇಕು ಎಂದು ಕೆಲವು ತಜ್ಞರು ಅಭಿಪ್ರಾಯಪಡುತ್ತಾರೆ.
ಉದಾಹರಣೆಗೆ, ಒಂದು ನಿಧಿಯು ಹಿಂದೆ ಉತ್ತಮ ಆದಾಯವನ್ನು ನೀಡಿದಾಗ, ಚಿಲ್ಲರೆ ಹೂಡಿಕೆದಾರರಲ್ಲಿ ಅದು ಹೆಚ್ಚು ಬೇಡಿಕೆಯಾಗಿರುತ್ತದೆ. ಆದರೂ, ಹಿಂದಿನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯು ಭವಿಷ್ಯದ ಫಲಿತಾಂಶಗಳ ಖಾತರಿಯಲ್ಲ ಎಂಬುದನ್ನೂ ನೆನಪಿಟ್ಟುಕೊಳ್ಳಬೇಕು.
ನಿಧಿಯ ಗಾತ್ರ
ನಿಧಿಯ ದೊಡ್ಡ ಆಸ್ತಿ ಗಾತ್ರವು ಸ್ಥಿರತೆ, ಪ್ರಮಾಣದ ಆರ್ಥಿಕತೆ, ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಪ್ರಭಾವ ಮತ್ತು ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣದ ಅವಕಾಶಗಳನ್ನು ತರಬಹುದು ಎಂದು ತಜ್ಞರು ನಂಬುತ್ತಾರೆ.
ಪೋರ್ಟ್ಫೋಲಿಯೋ ವೈವಿಧ್ಯೀಕರಣ
ಇನ್ನು, ಹೆಚ್ಚಿನ ಆದಾಯ ಗಳಿಸಲು ಹೂಡಿಕೆದಾರರು ಒಂದು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗ ಅಥವಾ ಫಂಡ್ಗಳ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಹೆಚ್ಚು ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಬಾರದು.
ಅವರು, ಆದರ್ಶಪ್ರಾಯವಾಗಿ, ಸ್ಥಿರ ಆದಾಯ ಅಥವಾ ಡೆಬ್ಟ್ ಸಾಧನಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಮೂಲಕ ತಮ್ಮ ಅಪಾಯಕಾರಿ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ತಡೆಯಲು ತಮ್ಮ ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಹಲವಾರು ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ಮತ್ತು ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗಗಳಾಗಿ ವೈವಿಧ್ಯಗೊಳಿಸಬೇಕು.