ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಷಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ 21.58% CAGR ನೊಂದಿಗೆ 22 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ ₹10 ಲಕ್ಷ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು ₹7.26 ಕೋಟಿಗೆ ತಿರುಗಿಸಿದೆ. ₹10,000 SIP ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡಿದ್ದರೆ ₹2.9 ಕೋಟಿಯಾಗಿ ಬೆಳೆದಿರುತ್ತಿತ್ತು.
ಐಸಿಐಸಿಐ ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ ಅನ್ನು 31 ಅಕ್ಟೋಬರ್ 2002 ರಂದು ಪ್ರಾರಂಭಿಸಲಾಯಿತು. ಇದು ಪ್ರಾರಂಭದಿಂದಲೂ 21.29% ನಷ್ಟು ಲಾಭವನ್ನು ನೀಡಿದೆ. ಈ ಫಂಟ್‌ ಇಕ್ವಿಟಿ, ಸಾಲ ಮತ್ತು ವಿನಿಮಯ, ಚಿನ್ನದ ಬೆಳ್ಳಿ ಇಟಿಎಫ್, ರಿಯಲ್ ಎಸ್ಟೇಟ್ ಮತ್ತು ಮೂಲಸೌಕರ್ಯದಲ್ಲಿ ಬಹು ಹೂಡಿಕೆಗಳನ್ನು ಮಾಡುತ್ತದೆ.
ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಹೂಡಿಕೆ ತಂತ್ರವು ದೀರ್ಘಾವಧಿಯಲ್ಲಿ ದೊಡ್ಡ ಮಟ್ಟದ ಆದಾಯ ಪಡೆಯುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಹೀಗಾಗಿ, ಇದು ಹಲವು ಅಸೆಟ್‌ಗಳು ಮತ್ತು ಮಾರುಕಟ್ಟೆ ಬಂಡವಾಳೀಕರಣಗಳಲ್ಲಿ ಹೂಡಿಕೆ ಮಾಡುವ ಗುರಿಯನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ. ಇದು ಮೂರು ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ಸ್ವತ್ತುಗಳಲ್ಲಿ ಕನಿಷ್ಠ 10% ಸ್ವತ್ತುಗಳನ್ನು ನಿಯೋಜಿಸುತ್ತದೆ.
ನಿಧಿಯು 1.46% ವೆಚ್ಚದ ಅನುಪಾತವನ್ನು ಹೊಂದಿದೆ ಮತ್ತು ಇದರ ಅಸೆಟ್ ಅಂಡರ್‌ ಮ್ಯಾನೇಜ್‌ಮೆಂಟ್‌ (AUM) 50,648 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಆಗಿದೆ. ಇದು ಬಹು-ಆಸ್ತಿ ವರ್ಗದಲ್ಲಿ ಒಟ್ಟು AUM ನ ಸುಮಾರು 48.29% ಆಗಿದೆ. ಈ ಡೇಟಾವನ್ನು ಮೌಲ್ಯ ಸಂಶೋಧನೆಯಿಂದ ಪಡೆಯಲಾಗಿದೆ.
ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್ 22 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 21.58% ನ CAGR ನೊಂದಿಗೆ 10 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿಗಳ ಹೂಡಿಕೆಯನ್ನು 7.26 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿಗಳಾಗಿ ಪರಿವರ್ತಿಸಿದೆ. ಯೋಜನಾ ಮಾಪಕದಲ್ಲಿ ಇದೇ ಮೊತ್ತವು ಈ ಅವಧಿಯಲ್ಲಿ 3.36 ಕೋಟಿ ರೂಪಾಯಿ ಆಗಿದೆ.
ಸ್ಕೀಮ್ ಮಾನದಂಡ ನಿಫ್ಟಿ 200 TRI (65%) + ನಿಫ್ಟಿ ಕಾಂಪೋಸಿಟ್ ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಇಂಡೆಕ್ಸ್ (25%) + ಚಿನ್ನದ ದೇಶೀಯ ಬೆಲೆ (6%) + ಬೆಳ್ಳಿಯ ದೇಶೀಯ ಬೆಲೆ (1%) + iCOMDEX ಸಂಯೋಜಿತ ಸೂಚ್ಯಂಕ (3%) ಆಗಿದೆ.
SIP ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆಯ ವಿಷಯದಲ್ಲಿ, SIP ಮೂಲಕ ಆರಂಭದಿಂದ 10,000 ರೂಪಾಯಿ ಮಾಡಿದ್ದರೆ, ಒಟ್ಟು ಹೂಡಿಕೆ ರೂ. 26.4 ಲಕ್ಷ ರೂಪಾಯಿ ಆಗಿರುತ್ತಿತ್ತು. ಇದು ಸೆಪ್ಟೆಂಬರ್ 30, 2024 ರಂತೆ ಸುಮಾರು ರೂ. 2.9 ಕೋಟಿ ಬೆಳೆಯುತ್ತಿತ್ತು. ಅದು 18.37% ಸಿಎಜಿಆರ್ ಆಗಿದೆ. ಯೋಜನೆಯ ಪ್ರಮಾಣದಲ್ಲಿ ಇದೇ ರೀತಿಯ ಹೂಡಿಕೆಯು 14.68% ನ CAGR ಅನ್ನು ಸಾಧಿಸುತ್ತದೆ.
ICICI ಪ್ರುಡೆನ್ಶಿಯಲ್ ಮಲ್ಟಿ-ಅಸೆಟ್ ಫಂಡ್‌ನ ಕಾರ್ಯಕ್ಷಮತೆ 1 ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 27.25%, 3 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 18.48%, 5 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 21.10%, 10 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 14.33% ಮತ್ತು 20 ವರ್ಷಗಳಲ್ಲಿ 18.87% ಆಗಿದೆ.