ಬ್ಯಾಂಕಲ್ಲಿ ಪ್ರತಿ ವ್ಯವಹಾರಕ್ಕೂ ಒಂದು ಮಿತಿ ಇದೆ. ಆ ಮಿತಿಯನ್ನ ಮೀರಿದ್ರೆ, ಗ್ರಾಹಕರಿಗೆ ನೇರವಾಗಿ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ನೋಟಿಸ್ ಕಳಿಸಿ ವಿವರಣೆ ಕೇಳಬಹುದು.
ಡಿಜಿಟಲ್ ಇಂಡಿಯಾ ಕಾಲದಲ್ಲೂ ಕೆಲವರು ಹಣದ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಡಲು ಇಷ್ಟಪಡ್ತಾರೆ. ಸಣ್ಣ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಸರಿ, ಆದರೆ ದೊಡ್ಡ ಮೊತ್ತದ ವ್ಯವಹಾರಗಳು ಆದಾಗ ಸಮಸ್ಯೆ ಶುರುವಾಗುತ್ತೆ. ಅಂತಹವರು ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಯ ರಾಡಾರ್‌ಗೆ ಸಿಕ್ಕಿಬೀಳುತ್ತಾರೆ.
ಬ್ಯಾಂಕ್ ಖಾತೆಗೆ ಹಣ ಠೇವಣಿ: ಸಿಬಿಡಿಟಿ ನಿಯಮದ ಪ್ರಕಾರ, ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 10 ಲಕ್ಷ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಹಣ ಠೇವಣಿ ಇಟ್ಟರೆ, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಗೆ ಮಾಹಿತಿ ಹೋಗುತ್ತೆ. ಈ ಹಣ ಒಂದು ಅಥವಾ ಹಲವು ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿರಬಹುದು. ಮಿತಿ ಮೀರಿ ಹಣ ಹಾಕಿದ್ರೆ, ಹಣದ ಮೂಲದ ಬಗ್ಗೆ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ವಿವರಣೆ ಕೇಳಬಹುದು.
ಸ್ಥಿರ ಠೇವಣಿ: ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 10 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಹಣ FD ಮಾಡಿದ್ರೆ, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ಹಣದ ಮೂಲದ ಬಗ್ಗೆ ವಿಚಾರಿಸಬಹುದು.
ದೊಡ್ಡ ಆಸ್ತಿ ವ್ಯವಹಾರಗಳು: ಆಸ್ತಿ ಖರೀದಿ ವೇಳೆ 30 ಲಕ್ಷ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚು ಹಣದ ವ್ಯವಹಾರ ನಡೆದರೆ, ಆಸ್ತಿ ನೋಂದಣಾಧಿಕಾರಿ ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಗೆ ತಿಳಿಸುತ್ತಾರೆ. ಹಣದ ಮೂಲದ ಬಗ್ಗೆ ಇಲಾಖೆ ಪ್ರಶ್ನಿಸಬಹುದು.
ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಿಲ್ ಪಾವತಿ: ಕ್ರೆಡಿಟ್ ಕಾರ್ಡ್ ಬಿಲ್ 1 ಲಕ್ಷ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿದ್ರೆ, ನಗದಾಗಿ ಪಾವತಿಸಿದರೆ, ಹಣದ ಮೂಲದ ಬಗ್ಗೆ ವಿಚಾರಿಸಬಹುದು. ಒಂದು ವರ್ಷದಲ್ಲಿ 10 ಲಕ್ಷಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚು ಪಾವತಿಸಿದ್ರೆ, ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆ ಪ್ರಶ್ನಿಸಬಹುದು.
ಷೇರುಗಳು, ಮ್ಯೂಚುವಲ್ ಫಂಡ್‌ಗಳು, ಡಿಬೆಂಚರ್‌ಗಳು ಅಥವಾ ಬಾಂಡ್‌ಗಳ ಖರೀದಿ: ಹೆಚ್ಚಿನ ಮೊತ್ತದ ಹಣ ಬಳಸಿದರೆ, ಆದಾಯ ತೆರಿಗೆ ಇಲಾಖೆಗೆ ಎಚ್ಚರಿಕೆ ಹೋಗುತ್ತೆ. 10 ಲಕ್ಷ ಅಥವಾ ಹೆಚ್ಚಿನ ವ್ಯವಹಾರ ಮಾಡಿದ್ರೆ, ಇಲಾಖೆ ಹಣದ ಮೂಲದ ಬಗ್ಗೆ ಕೇಳಬಹುದು.